投资美股市场一些个人经验
中括号内为股票/基金代码
Vanguard-全世界股票ETF[VT]:投资一篮子全世界主要大公司的股票。
Vanguard-总体国际股票ETF[VXUS]:投资一揽子美国以外各国重要公司的股票。走势与美股大盘总体吻合,但涨跌均和缓。
Vanguard-整体股市ETF[VTI]:投资一篮子美国股票,代表美股总体走势。 iShares-核心标普美股总体市场ETF[ITOT]与VTI差不多。
Invesco-纳斯达克100指数ETF[QQQ]:紧盯纳斯达克100指数(即该股市中100个最具代表性的股票)的基金,即纳指100涨跌多少,它就涨跌多少。波动比较大。
日本汇率对冲股票ETF[DXJ]:日本经济有强劲复苏的迹象,日经指数突破30年来新高,这个基金是间接投资日股好选择。其特点是对冲了日元贬值的汇率风险,与日本股市总体走势一样。注意:它投资对象与日经225指数成分股不完全一样,专注于那些日系的国际性企业,剔除那些专注于本土业务的日企。
印度股市ETF-iShares MSCI[INDA]:2024年印度股市一直在涨。如果你相信印度的长远发展潜力,可以买入。
特别推荐:伯克希尔-哈撒韦B[BRK.B]:相信股神巴菲特,相信价值投资。BRK分A股与B股,A股价值几十万美元/股,B股则更亲民,目前也达到几百美元/股。穷人可以买碎股,即几十元,一两百元亦可投资。尽管在科技股疯涨之际,你或许会发现BRK在下跌,但在更多时候,它是每天百分之零点二、零点三地慢涨。当美股狂泻时,BRK只会小泻。美股不上不下,今天涨明天跌时,BRK稳步往上苟。三个月下来,保证有钱赚。总之,傻子买美股首选1:BRK.B,首选2:VTI。
如果你认为稳字第一,不想担惊受怕忍耐亏损,试试iShares-MSCI美国最低波动率因子ETF[USMV]。它购买了一篮子价格超稳定的股票,不会大涨大跌,像蜗牛一样慢慢向上爬。据说年收益率也有10%,比存定期好多了。
以下四个所谓因子投资,个人认为没卵用,仅作标记 AVUV美国小型价值股ETF【因子投资】 DFSV美国小型价值股ETF【因子投资】 AVDV或DFIV国际股市小型价值股【因子投资】。这四个因子投资ETF波动均偏大,据说长期收益比VTI高。
以下为5个超短期债券ETF,有人将其看成一种另类货币市场基金。其价格以一个月为单位循环变动。通常每月分红前一天价格最高,分红后价格最低,其中的差价实为每股分红金额。个人感觉,必须持有1个月以上获2次分红后才有抛售价值(因买卖均有交易费用)。
WisdomTree-浮动利率公债ETF[USFR]:投资美国短期浮动利息公债。 Invesco-超短期债券主动型ETF[GSY]:投资高信用的美国公司短期固定收益债券。 iShares短期美國国債ETF[SHV]:投资美国超短期公债。 美国国债1-3月ETF-SPDR[BIL] 增强型短期到期主动型ETF-PIMCO[MINT]
简单对比感觉GSY收益高一点点。
记录少量垃圾债ETF。垃圾债一般由那些发展前景不太明朗之企业发行,故信用评级较低。与之相对,其利息比较高,年收益甚至达到8%。垃圾债的票面价值因投机者操控而有涨跌,如果其发行公司出大问题,债券价格自然暴跌。当然,ETF基金通过入手一篮子债券来对冲风险。下面两个垃圾债ETF,在1~2年间之价格波动基本徘徊在1元以内,利息亦高.在股市大跌时,这个基金跌幅总体较小,却可以提供稳定收入,有多余资金时配置一些也无妨。 Invesco-高级信贷ETF[BKLN]【流通量大,推荐】 SPDR-投资组合高收益债券ETF[SPHY]
Panagram Bbb-B Clo[CLOZ]:投资BBB到B级别的类公司债产品,每月利率也比较高,股价比BKLN平稳。 说起来,GSY收益高那么一点,似乎缘于它配置了一些CLO资产。追求比债券更高收益,又害怕股价下跌的人可以考虑CLO类资产。
Global X-利率变动优先股ETF[PFFV]。投资一些大公司的优先股,每月股息比较多(年利率约8%),股票本身涨幅则比较低。
如果投资本金少,其实没多少钱可赚,甚至连交易费用都顶不上。对这类短线投机者,建议放大胆量,从加杠杆的基金开始玩起,入手三倍做多纳斯达克指数[TQQQ]。
三倍做空富时中国50指数ETF[YANG]:对中国经济、香港股市都没有幻想的人,可买这个专门做空。这里做空的是50只在香港上市的大陆优质企业,如腾讯、阿里、建设银行之类,其表现与恒生指数负相关。香港虽然成为国际金融中心废墟,但仍是国际炒家上蹿下跳的乐土,偶尔还是会有热钱涌入,做一轮小牛。总之,港股不会短期内单方面狂跌,花钱做空中国是一个长期过程。 其实YANG反向对标的产品是YINN(三倍做多)。不加杠杆投资富时中国50指数的是iShares-中国大型股ETF[FXI],如果对香港股市存有希望,可以试试。 如果相信光——相信A股尚有希望——可以买Xtrackers-Harvest沪深300中国A股ETF[ASHR],iShares-MSCI中国A股ETF[CNYA]
总结:傻瓜式投资美股,如果不追求高收益,买入就懒得动,接受一年仅仅赚大约10%多点,推荐买巴菲特B股【BRK.b】、【VTI】、【USMV】。